Clientes del que está considerado como uno de los neobancos líderes del sector fintech, están reportando restricciones en sus cuentes personales que les impiden acceder a su dinero con normalidad. La compañía explica los motivos.
Revolut aterrizó en la Unión Europea en el año 2022 y, desde entonces, sus clientes se cuentan por millones. Únicamente en España, la entidad cuenta con más de cinco millones de usuarios y en el mes de junio anunció un nuevo paso hacia adelante en su estrategia: la instalación de los primeros cajeros automáticos en nuestro país.
La buena experiencia que ofrece a la mayoría de sus clientes contrasta con diferentes problemas que están reportando algunos de sus usuarios en el canal “r/Revolut” de Reddit, donde encontramos distintos mensajes de usuarios que están recibiendo notificaciones en las que informan que la entidad ha restringido el acceso a sus cuentas (y a su dinero) hasta que el titular de la misma aporte diferentes documentos acreditativos.
Cuentas restringidas tras operativas cotidianas
Uno de los mensajes más recientes fue publicado durante el día de ayer, 2 de septiembre, y en él, el usuario informa que su cuenta fue restringida hace más de un mes y, pese a haber hablado con el chat de soporte en diversas ocasiones, sigue sin poder acceder a su dinero. En los comentarios a dicha publicación, aparece otro cliente de la entidad que confirma que le ocurrió algo similar y no pudo recuperar su dinero hasta que no transcurrieron tres meses.
Hace tres días, otro usuario reportaba el mismo problema. En este caso, explica que la restricción se activó cuando intentó usar su tarjeta de débito en un comercio usando Apple Pay. Instantes después, su cuenta quedó congelada y Revolut le informó que se debía a una revisión estándar que el banco necesitaba hacer para cumplir con las regulaciones financieras, asegurando que sería un bloqueo temporal. Sin embargo, 47 días después, confirma que no ha recibido ninguna otra comunicación por parte de Revolut, por lo que sigue sin tener acceso a su dinero.
En los comentarios a este problema, una de las respuestas informa que lleva 22 días esperando una respuesta después de haber depositado todos los ahorros en su cuenta en el banco digital.
Otro cliente informa que tras recibir una transferencia por parte de un desconocido, recibió una disputa por parte del emisor de dicho pago y Revolut solicitó la aportación de cierta documentación y habilitó una restricción temporal. Dos días después, continúa sin poder acceder a sus fondos.
Revolut explica cuándo puede restringirte el acceso a tu cuenta
Revolut confirma en su página web que se reservan el derecho a restringir cuentas “en raras ocasiones”. Se trata de un recurso que utilizan para cumplir con la normativa y la regulación pertinente y garantizar a sus clientes la seguridad de sus finanzas.
Estos protocolos de seguridad no son exclusivos de Revolut. Responden a obligaciones de la Directiva (UE) 2018/843 de prevención del blanqueo de capitales (AML) y normativas KYC (‘Know Your Customer’), que exigen a todas las entidades financieras monitorizar transacciones sospechosas. Por lo que podemos encontrarnos ante la misma situación con otras entidades.
Cuando realiza este tipo de bloqueos, se comprometen a tratar de desbloquear las mismas en un máximo de tres horas desde que comprueban toda la documentación que hemos aportado. No obstante, también explica que este plazo puede ser superior si necesitan colaborar con otros proveedores financieros o reguladores. La compañía explica los tres motivos por los que podemos encontrarnos con esta situación:
- Si detecta que estamos realizando alguna actividad involucrada con el blanqueo de capitales o cualquier otra actividad ilegal. En este caso, deberemos confirmar la información financiera de nuestra entidad o verificar las transacciones.
- En el caso de que identifique un intento de robo de identidad o fraude. En este caso, únicamente necesitaremos cargar nuestros documentos de identidad actualizados.
- En último término, cuando sospechan que estamos violando los términos y condiciones del servicio.
Si nos encontramos expuestos a una situación como las mencionadas, la entidad recomienda que sigamos las instrucciones que recibiremos a través de la aplicación y que, una vez comprobada la documentación, podremos recuperar la normalidad de nuestra cuenta.
Como ya hemos mencionado, la restricción de cuentas no es un problema únicamente de Revolut y se trata de una acción con la que la entidad busca proteger a sus usuarios y, al mismo tiempo, cumplir con el imperativo legal. Si acudimos a Trustpilot, observamos cómo la compañía cuenta con más de 263.000 opiniones y una valoración de 4’6 sobre 5, una demostración de la buena experiencia que ofrece a sus usuarios. Cumpliendo con la normativa y proporcionando toda la documentación solicitada, no tendríamos que encontrarnos ante este tipo de situaciones.